Pequenas empresas precisam estar continuamente atentos a golpes e fraudes. O golpe mais recente é semelhante a uma famosa fraude de anos atrás, mas com tecnologia adicional. John Canfield é o vice-presidente de gerenciamento de riscos da Nós pagamos. Ele falou com o Small Business Trends sobre o que as pequenas empresas precisam observar.
Atualizado 419 Fraude
A mais recente fraude de taxa antecipada é uma versão atualizada da fraude 419 comum anos atrás. O nome vem do local do crime no Código Penal nigeriano. Naquela época, os fraudadores tentavam convencer as possíveis vítimas a fazer pagamentos para serem liberados de um banco na Nigéria.
$config[code] not found"Mas os velhos dias das cartas roubadas que todos conhecemos hoje em dia - os fraudadores hoje evoluíram e perpetraram histórias muito mais sofisticadas e plausíveis", diz Canfield.
Nesta última versão, o software de automação de e-mail é usado para atrair pequenas empresas. A vítima pretendida recebe um email que inicialmente parece ser personalizado, embora o fraudador possa segmentar centenas de potenciais vítimas de uma só vez.
Exemplos de fraude na taxa antecipada
Aqui está um exemplo. Você possui uma pequena empresa de design de site. Os fraudadores se aproximam dizendo que eles notaram seu trabalho e querem que você crie um site para eles. Eles mencionam que têm um fotógrafo específico em mente. Eles pedem que você pague o fotógrafo na frente e, em seguida, adicione o custo à sua conta final para simplificar o processo de fatura. Depois de fazer o pagamento, o fraudador desaparece.
Referido por um cliente
Eles também podem dizer às vítimas que foram encaminhadas por um cliente que saíram de um site ou de uma pesquisa on-line. Pequenos empresários podem até encontrar os subcontratantes mencionados pelos fraudadores online.
Os fraudadores dizem aos donos de empresas que estão procurando trabalhar com eles. Após efetuar um pagamento com um cartão de crédito roubado, eles pedem que uma parte desse pagamento inicial seja enviada a um subcontratado por meio de transferência eletrônica.
Transferência Bancária Não Reembolsável
O subcontratado e o fraudador são geralmente um e o mesmo. A transferência bancária não reembolsável desaparece. Até mesmo o pagamento com cartão de crédito é cobrado de volta como fraudulento. Os efeitos podem ser devastadores.
Impacto em uma pequena empresa
“Esses golpes, quando bem-sucedidos para o fraudador, podem ter grande impacto em uma pequena empresa. Eles podem acabar com os lucros ”, diz Canfield. "Eles também podem minar sua confiança ou enfraquecer sua energia quando, como proprietário de uma pequena empresa, você precisa trazê-la todos os dias."
Conselhos para Pequenas Empresas
Canfield tem o seguinte conselho para pequenas empresas.
“Primeiro, se um novo cliente surge do nada e quer pagar uma grande quantia de dinheiro sem ter falado com você antes - provavelmente é bom demais para ser verdade.”
Ele diz que você deve se encontrar com um possível cliente pessoalmente ou por telefone antes de trabalhar com eles. Canfield também diz que você deve ser cauteloso com pessoas de grandes distâncias que querem trabalhar com você quando elas podem facilmente escolher alguém mais perto de casa. Software de gerenciamento de negócios e ferramentas de pagamento também devem ser considerados. Finalmente, ele sugere que pequenas empresas devem ser cautelosas com pedidos de dinheiro ou informações pessoais.
"Você também deve treinar seus funcionários para serem igualmente cautelosos com esses pedidos", diz ele.
Foto de Fraude via Shutterstock
