Os consultores financeiros ajudam os clientes a organizar, avaliar e se preparar para o futuro financeiro. Eles podem preparar opções de ações, fazer investimentos em nome de clientes ou educar clientes sobre oportunidades financeiras. Ao entrevistar-se para um trabalho como consultor financeiro, prepare-se para responder perguntas sobre suas credenciais, experiência em investimentos e eficácia com os clientes. O gerente de contratação também pode perguntar sobre suas habilidades de marketing, familiaridade com as leis fiscais e experiência com agências de seguros.
$config[code] not foundLicenças e Certificações
Os consultores financeiros podem esperar perguntas sobre entrevistas sobre suas licenças e certificações. O gerente de contratação pode perguntar: "Você tem alguma licença para comprar ou vender ações, apólices de seguro ou títulos?" ou "Você é um planejador financeiro certificado?" De acordo com o Bureau de Estatísticas do Trabalho dos EUA, os planejadores financeiros certificados devem ter um diploma de bacharel, um mínimo de 3 anos de experiência de trabalho no campo, passar em um exame e concordar com um código de ética. Ao responder perguntas sobre suas credenciais, seja específico e liste cada tipo de licença ou certificação por nome. O entrevistador pode pedir para ver suas credenciais ou solicitar que você envie ou envie cópias para ela.
Experiência na Indústria
O gerente de contratação pode perguntar: "Há quanto tempo você trabalha como consultor financeiro?" ou "Há quanto tempo você trabalha nesta indústria?" De acordo com o consultor financeiro especialista Ric Edelman, muitos corretores de ações, agentes de seguros e consultores de investimentos recentemente fizeram movimentos de carreira na indústria, então o cabelo grisalho não é necessariamente um sinal de experiência. Ao responder, liste os trabalhos anteriores que você realizou e seus títulos oficiais de emprego. Mesmo que as informações sejam descritas em seu currículo, isso ajuda a explicar brevemente sua experiência e funções anteriores. Se você é um graduado recente, discuta seu grau, estágios acadêmicos e experiências de trabalho relevantes para o trabalho. O gerente de contratação também pode solicitar uma lista de referências pessoais ou de trabalho.
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Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingHabilidades das Pessoas
Espere perguntas da entrevista sobre suas forças interpessoais e habilidades das pessoas. Os consultores financeiros reúnem-se com clientes, solicitam novos negócios e comercializam produtos e serviços, de modo que os candidatos a empregos devem interagir efetivamente com clientes e clientes em potencial. O entrevistador pode perguntar: "Quais são seus pontos fortes de comunicação ao lidar com clientes?" ou "Como você explica as opções financeiras aos clientes para que eles entendam os termos financeiros complexos?" Você não precisa ser um Chatty Cathy, mas os empregadores querem garantia de que você vai se conectar com os clientes e ser capaz de educá-los e ganhar sua confiança.
Desenvolvimento de carreira
Devido às leis fiscais em constante mudança, às flutuações econômicas e às oportunidades dinâmicas de investimento, os consultores financeiros precisam estar atualizados quanto às publicações do IRS, às leis de investimento e às oportunidades financeiras. Por exemplo, apólices de seguros, certos tipos de investimentos e passivos tributários variam de acordo com a idade do cliente, estado civil e nível de renda. O gerente de contratação pode perguntar: "Como você se mantém atualizado sobre as tendências financeiras e as leis relativas a investimentos?" ou "Que tipo de pesquisa você faz para garantir que seu conselho apóie as leis fiscais e os requisitos de investimento?" Ao responder, liste as publicações específicas que você leu, os cursos de educação continuada que você realizou e os seminários de treinamento frequentados regularmente.
Informações sobre Salários de 2016 para consultores financeiros pessoais
Os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário médio anual de US $ 90.530 em 2016, de acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA. Na extremidade inferior, os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário percentil de US $ 57.460, o que significa que 75% ganharam mais do que esse valor. O salário percentil 75 é de US $ 160.490, o que significa que 25% ganham mais. Em 2016, 271.900 pessoas estavam empregadas nos EUA como consultores financeiros pessoais.
