Se você ler as notícias, está familiarizado com o termo "crime de colarinho branco", que descreve os crimes cometidos por ganhos monetários ilegais. Os crimes do colarinho branco geralmente ocorrem no mundo dos negócios e envolvem pessoas respeitáveis e poderosas. Provavelmente, você já ouviu falar de crimes comerciais como fraude, suborno, peculato ou lavagem de dinheiro. Golpes de negócios comuns incluem os esquemas Ponzi, Pyramid e West African Investment.
$config[code] not foundOs crimes de negócios de colarinho branco mais proeminentes nos últimos anos foram o caso de Bernie Madoff e o caso da Enron. Em 2009, Madoff foi condenado a 150 anos de prisão por perpetrar um esquema Ponzi que resultou em milhares de vítimas de investimentos perdendo bilhões de dólares.
Em 2001, a empresa com sede em Houston, Enron, cometeu uma série de crimes de negócios que acabaria por levar ao que se tornaria a mais complexa investigação criminal do colarinho branco na história do FBI. As principais autoridades da Enron enganaram os investidores por meio de esquemas contábeis complexos até que a empresa declarou falência em 2001 e os investidores perderam milhões.
No entanto, existem crimes comerciais ou variedades de esquemas de negócios menos conhecidos e que não ocorrem necessariamente apenas no mundo corporativo. De fato, algumas dessas ofensas menos proeminentes podem afetar indivíduos comuns - como você.
Crimes Comerciais e Fraudes
Esquemas Ambientais
Esquemas ambientais envolvem práticas fraudulentas de indivíduos, corporações, organizações ou mesmo governos, que dizem respeito à proteção ou gestão do meio ambiente. Estas partes participam geralmente em esquemas para contornar o pagamento de medidas ambientais.
Um exemplo recente é a fraude de créditos de carbono (PDF), que inclui relatórios sobre emissões de carbono e esquemas de compensação falsos de carbono. Segundo a Interpol, o mercado de carbono é atraente para as gangues criminosas e esses esquemas podem valer bilhões.
Recuo
Um suborno é um tipo de suborno negociado entre duas partes. Em uma propina, uma pessoa aceita ser paga por um serviço em uma base quid pro quo. Normalmente, a remuneração (dinheiro, bens ou serviços) é discutida com antecedência. Além disso, está implícito que as duas partes estão cooperando, ao invés de uma parte extorquindo o suborno da outra.
Recentemente, acredita-se que o diretor executivo de uma das mais conceituadas organizações de serviços sociais da cidade de Nova York, William E. Rapfogel, esteja recebendo grandes propinas de um corretor de seguros.
Fraude de telemarketing
Fraude de telemarketing em geral é composta de venda fraudulenta por telefone. Fraudes comuns de telemarketing incluem fraudes antecipadas, fraude de valores mobiliários / salas de caldeiras, fraudes de caridade ou jogos de confiança.
Uma forma crescente de fraude de telemarketing é a fraude de timeshare. Os proprietários de timeshare são chamados de “frios” para ver se estão procurando vender, informando que um comprador foi encontrado e pedindo que enviem algum dinheiro inicial, que eles nunca mais veem.
Para evitar se tornar uma vítima de fraude de telemarketing, sempre pergunte a um chamador que tenta vender algo para suas informações de contato e verificá-las on-line por meio de sites como o InstantCheckmate.
Queda de Pombo
Uma gota de pombo é um truque de confiança no qual uma “marca” ou “pombo” é persuadida a desistir de uma quantia em dinheiro para receber uma quantia maior de dinheiro. No entanto, uma vez que o pombo entrega o dinheiro, o scammer decola e o pombo fica sem nada.
Tal fraude ocorreu recentemente em Brooklyn, NY, onde uma mulher perdeu US $ 66.000 para duas mulheres con. Eles se aproximaram da vítima com um saco de dinheiro, que eles alegaram ter encontrado e se ofereceram para compartilhá-lo por uma taxa antecipada. A mulher concordou e entregou mais de US $ 50.000 em jóias e US $ 16.000 em dinheiro.
Você deve notar que esses vigaristas geralmente são bem vestidos e visam pessoas idosas.
Fraude do Dever do Júri
A fraude do júri consiste em golpistas chamando pessoas, identificando-se como um oficial do tribunal. O golpista dirá que a vítima do embuste não relatou o dever do júri e que um mandado de prisão está fora de sua prisão.Se a vítima responder que nunca recebeu tal nota, o golpista pedirá algumas informações para "fins de verificação", como data de nascimento, número do seguro social ou até mesmo um número de cartão de crédito.
Este tipo de golpe tem aumentado nos últimos anos e as comunidades em todo o país emitiram alertas públicos sobre essas chamadas. Para se proteger, lembre-se de que os oficiais da corte nunca pedem informações confidenciais pelo telefone e desligam imediatamente.
Apesar de normalmente associarmos o termo “crime de colarinho branco” a grandes corporações ou governos, existem crimes comerciais que podem afetá-lo como um indivíduo médio.
Considerando o quanto de nossas informações pessoais está disponível e o quão elaborados esses crimes e fraudes comerciais se tornaram nos dias de hoje, é crucial ser extremamente vigilante.
Conceito de Crime Foto via Shutterstock
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