Como evitar problemas de IRS devido a fraude de identidade

Em 21 de setembro de 2012, uma mulher do Arizona foi condenada a 3 anos de prisão por roubo de identidade e condenada a pagar quase US $ 400.000 em restituição. Ela usara identidades roubadas para arquivar 180 declarações de impostos. Ela tentou esconder seus rastros arquivando as declarações de impostos eletronicamente usando as redes sem fio desprotegidas de seus vizinhos. Em seguida, ela recrutou seus amigos e teve os reembolsos (na forma de cartões de débito pré-pagos) enviados para seus endereços.

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E isso, meus amigos, é a anatomia de um roubo de identidade.

O exemplo acima foi fornecido em depoimento de um funcionário do IRS perante o Comitê de Supervisão da Câmara e Reforma do Governo.

Ao concluir suas declarações fiscais nesta temporada de impostos, o roubo de identidade pode ser a última coisa em sua mente - mas você deve estar ciente dos riscos potenciais.

Já é muito ruim se alguém rouba sua identidade ou a identidade de sua empresa, e cobra taxas em seus cartões de crédito ou faz empréstimos em seu nome. Mas você pode se encontrar em apuros com o IRS, também, potencialmente incorrendo em responsabilidade fiscal desnecessária. Então você teria uma bagunça fiscal para limpar, incluindo despesas extras para pagar um advogado para representar seus interesses.

Você vê, a receita que você não ganhou pode ser informada ao IRS. Quem pagará os impostos que você nunca recebeu, mas o fraudador recebeu?

Ou uma segunda declaração de imposto (incorreta) pode ser arquivada para você e sua empresa. Se você receber uma devolução de impostos, isso pode atrasar ou nunca chegar até você, porque acaba em outro lugar.

E se você e sua família receberem quaisquer benefícios federais, eles poderão ser reduzidos, porque outra agência do governo pode obter informações do IRS, sugerindo que sua renda aumentou (quando isso não aconteceu).

O IRS diz que tem 3.000 funcionários trabalhando em casos de roubo de identidade.

É fácil odiar o IRS, mas a agência é obrigada a ser um cão de guarda dos fundos dos contribuintes. Se as restituições forem pagas erroneamente devido a fraude, em última análise, essas são as perdas que o contribuinte americano pode ter que comer. Então, se o IRS pode reduzir as perdas de roubo de identidade, isso beneficia a todos (exceto os criminosos!).

Passos para tomar se você suspeitar de fraude de identidade

Siga estas etapas para proteger você e sua empresa contra roubo de identidade - antes ou depois do fato:

Proteja e Evite

Realize uma verificação de crédito sobre você e sua empresa pelo menos uma vez por ano, para ver se empréstimos não autorizados ou cartões de crédito foram retirados.
Proteja suas informações financeiras, especialmente seu número de seguro social ou número EIN. Não divulgue por telefone ou por e-mail, a menos que você tenha certeza absoluta de que existe um motivo legítimo.
Proteja seus computadores e dispositivos móveis (pessoais e da empresa) contra phishing e malware. Caso contrário, suas informações financeiras podem acabar nas mãos erradas.

Examinar e relatar

Examine cada 1099, W-2 ou outro arquivamento de informações que você recebe de terceiros. Não basta arquivá-los ou entregá-los ao seu preparador de impostos. Não reconhece o pagador? Pode ser um sinal de fraude. Por exemplo, aqui na Small Business Trends há alguns anos, recebemos um falso 1099 - e por pouco evitamos outra situação de fraude. Você vê, a fraude foi dogging marketing afiliado. Os fraudadores configuram contas de afiliados (do exterior) sob o nome de websites legítimos nos EUA e desviam as receitas. A empresa que possui o programa de afiliados reporta a receita ao IRS com o nome da vítima. Então você, como dono do site, recebe uma receita de 1099 relatórios que você nunca recebeu - ugh!
Se você receber um formulário de imposto de alguém que não conhece, escreva imediatamente para o pagador, por correio certificado. Diga ao pagador que você acredita ter sido vítima de fraude de identidade e não recebeu a receita atribuída a você. Peça-lhes para investigar e corrigir seus registros. Além disso, considere anexar uma explicação ao seu retorno de imposto por que você não incluiu a "renda" no seu retorno.
Ligue para a linha direta de roubo de identidade do IRS no número 800-908-4490, ramal 245. O IRS diz que tomará medidas para "proteger sua conta fiscal e combinar com seu SSN ou ITIN". A Receita Federal está testando um programa para igualar os contribuintes ao imposto Números de identificação para combater fraudes.
Preencha a Declaração de Roubo de Identidade do IRS, Formulário 14039 (PDF).
Denuncie a fraude à linha direta de fraudes de identidade da FTC: 877-438-4338
Denuncie à polícia local.
Comunique-o às 3 principais agências de informação de crédito:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Para o seu negócio, adicione à lista Dun and Bradstreet. O recurso iUpdate permite que você atualize informações sobre seu crédito comercial.
Converse com seu advogado e / ou preparador de impostos antes de se reportar a alguém. Eles podem aconselhá-lo sobre o que fazer e como se comunicar para que você seja considerado o mais inocente possível (como nos comunicamos em situações legais pode evitar sofrimento desnecessário mais tarde).