Um banqueiro é um especialista bancário que dá consultoria financeira a clientes em questões relacionadas a empréstimos, investimentos, títulos e poupança. Seu aconselhamento financeiro não apenas ajuda os clientes a resolver necessidades financeiras, mas também aumenta os lucros da empresa. Um número de banqueiros trabalha em instituições financeiras locais, enquanto outros trabalham para conglomerados internacionais e desempenham vários deveres e tarefas.
Manter registros
Os banqueiros registram todas as transações financeiras diárias que realizam. Este dever envolve a revisão de documentos, como extratos bancários e formulários de solicitação de empréstimo, todos os dias. Ao fazê-lo, os banqueiros podem alertar as autoridades necessárias se perceberem quaisquer atividades fraudulentas que ocorram no banco. O banqueiro também é responsável por arquivar adequadamente todos esses documentos no lugar certo. A documentação adequada facilita o gerenciamento suave do banco e facilita a recuperação. Os banqueiros também devem manter esses registros em um local seguro para proteger a confidencialidade das informações.
$config[code] not foundAconselhar clientes
Um dos principais deveres de um banqueiro é ajudar os clientes a satisfazer suas necessidades financeiras. Eles fazem isso respondendo às perguntas financeiras feitas pelos clientes durante reuniões presenciais ou conversas telefônicas. Um banqueiro também analisará a situação financeira de um cliente e oferecerá os melhores serviços e programas bancários para ajudar os clientes a atingir suas metas monetárias. A experiência de um banqueiro é medida pelo sucesso do aconselhamento financeiro que ele dá aos clientes. Um bom conselho ajuda na construção de uma grande base de clientes, o que melhora a rentabilidade da instituição financeira.
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Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingReunir Informações Financeiras
Outro dever integral desempenhado por um banqueiro é reunir informações financeiras pertinentes de clientes novos e existentes. Depois de falar com os clientes sobre suas necessidades financeiras, um banqueiro usa as informações coletadas para preparar contas e empréstimos. Um banqueiro analisa o histórico financeiro do cliente para determinar sua credibilidade. O banqueiro usa essas informações para determinar se a instituição financeira será capaz de atender às necessidades financeiras do cliente; esse dever de coletar informações ajuda a instituição financeira a tomar decisões informadas que melhorem sua margem de lucro. Por exemplo, o banco usa essas informações para conceder empréstimos a pessoas com capacidade de crédito que têm chances comparativamente menores de inadimplência.
Desembolsar fundos
As pessoas visitam os bancos para retirar e depositar fundos, ou para solicitar empréstimos da instituição financeira. Aceitar depósitos e desembolsar fundos requer muita atenção e precisão. Os banqueiros podem usar máquinas de contagem de dinheiro para realizar essa tarefa. Isso facilita o trabalho, elimina erros humanos, melhora a precisão e aumenta a velocidade de distribuição e contagem de contas.
Impondo Segurança
As instituições financeiras podem obter perdas massivas por meio da aceitação de notas falsas. Os banqueiros passam as contas depositadas pelos clientes através dos detectores de dinheiro falsificado para evitar que as notas falsas cheguem ao caixa. Com os casos crescentes de fraude, os banqueiros também estão à procura de cheques falsificados que os clientes podem tentar fazer com dinheiro. O dever do banqueiro é pedir aos clientes que levantem dinheiro para verificar sua identidade para evitar atividades fraudulentas. Um banqueiro também bloqueia o cofre do banco, protegendo valores, dinheiro, documentos e registros contra acesso não autorizado, roubo e danos causados por incêndios ou desastres naturais.
