Há boas notícias para pequenas empresas. Se você opera uma pequena empresa, já sabe como pode ser difícil encontrar investidores. A boa notícia é que tudo isso está prestes a mudar. Ryan Caldbeck, CEO e fundador da CircleUp, junta-se a Brent Leary para compartilhar sua solução, uma plataforma de crowdfunding para o setor de pequenas empresas.
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Ryan Caldbeck: Claro, eu passei os últimos sete anos em private equity focado no consumidor. Eu estava investindo em empresas privadas de consumo acima de US $ 10 milhões em receita. O que eu noto é que existem centenas de empresas de investimento em todo o país que investirão em grandes empresas de consumo, mas quase nenhuma que investirá em empresas menores.
Começamos o CircleUp a concentrar-se nessa parte menor do mercado, que é menos eficiente e um ótimo lugar para os investidores ganharem dinheiro.
Tendências para pequenas empresas: Você pode nos contar um pouco sobre crowdfunding em geral?
Ryan Caldbeck: O conceito básico de crowdfunding é um monte de pessoas se unindo para alcançar um objetivo comum. Isso pode tomar a forma de pessoas doando dinheiro para uma empresa ou para uma causa, que é a forma mais comum de financiamento coletivo. Ou, pode tomar o lugar dos indivíduos que investem e recebem capital ou dívida em uma empresa.
Tendências para pequenas empresas: como o CircleUp joga na área de crowdfunding?
Ryan Caldbeck: CircleUp é o maior site de crowdfunding baseado em capital do condado. Temos um grupo de investidores credenciados, porque hoje os únicos investidores que estão autorizados a investir em empresas privadas são os investidores credenciados.
Os investidores em nosso site estão entusiasmados em investir em pequenos negócios de consumo e varejo. Empresas que têm mais de um milhão de dólares em receita, mas também são pequenas demais para investidores institucionais. Eles entram no nosso site e encontram uma oportunidade que eles gostam. Temos uma visão geral dos investidores e podemos assinar os documentos legais em nosso site, transferir dinheiro por meio de nossos sites e nos tornar proprietários de ações nesse negócio.
Tendências para pequenas empresas: você pode nos ajudar com algumas das outras mecânicas de como o CircleUp funciona?
Ryan Caldbeck: Acreditamos fortemente em curar as empresas que estão na nossa plataforma. Acreditamos que os investidores que vêm para a CircleUp estão procurando oportunidades de investimento de alta qualidade, e queremos apresentar essas oportunidades aos investidores depois que eles tiverem passado por nossa própria curadoria como investidores profissionais.
O investidor acessa o site e pode ler uma apresentação do investidor e fazer perguntas diretamente ao CEO. Essa é uma das características que acreditamos ser uma inovação importante no investimento privado.
Tendências para Pequenas Empresas: O que faz um bom candidato para uma empresa à procura de capital no CircleUp?
Ryan Caldbeck: O critério número um é: "Achamos que há uma grande oportunidade para os investidores ganharem dinheiro?"
- Se a empresa tem um caminho para vender estratégico. Então, se você é uma barra de granola, acreditamos que a General Mills, a Nestlé ou a Sara Lee gostariam de comprar aquela barra de granola em alguns anos.
- Força da marca. Em produtos de consumo, esta é a peça mais defensável. Essa é a barreira para a entrada.
- Desempenho financeiro; nós olhamos duramente os números.
- A equipe de gerenciamento. Acreditando que a equipe de gerenciamento pode levar esse negócio para o próximo nível.
Tendências para pequenas empresas: Quanto tempo levaria para deixar de ser um bom candidato para potencialmente obter algum dinheiro para investimento?
Ryan Caldbeck: Quando lançamos, antecipamos que levaria 90 dias para arrecadar dinheiro. No mundo offline, essas empresas normalmente levam de 12 a 18 meses. No CircleUp, o que descobrimos até agora é que está demorando mais de 4 a 5 semanas, o que tem surpreendido a rapidez com que estas empresas conseguiram financiamento.
Tendências para Pequenas Empresas: quanto, em média, uma empresa pode esperar obter um capital de investimento?
Ryan Caldbeck: Nossa meta agora é ajudar empresas que estão ganhando algo entre US $ 250 mil e um milhão, talvez um milhão e meio. Nós podemos aumentar mais se quisermos. Mas uma das coisas que temos cautela é se há uma empresa que está levantando, digamos US $ 5 milhões, ou US $ 10 milhões, no mercado de produtos de consumo. O que conhecemos como ex-investidores é que se a empresa tem apenas um milhão dólares em receita e está levantando 10 milhões de dólares, que é uma situação muito ruim para uma empresa de produtos de consumo. Pode funcionar para empresas de tecnologia, mas não funciona para uma empresa de alimentos.
Tendências para Pequenas Empresas: Você pode falar um pouco sobre como garantir os investidores certos?
Ryan Caldbeck: Número um, a SEC exige que todos os investidores e empresas privadas sejam investidores credenciados. Um investidor credenciado é alguém que fatura mais de US $ 200.000 por ano como indivíduo, US $ 300.000 por ano como casal, ou um milhão de dólares em ativos, excluindo suas casas.
Também recrutamos investidores individuais entusiasmados com as empresas de consumo. Achamos que estamos construindo uma plataforma que traz mais para a mesa do que apenas capital. Agora, a empresa tem investidores que não estão apenas escrevendo um cheque, mas também podem agregar valor.
Tendências de Pequenas Empresas: Em média, apenas cerca de 2% das empresas que pretendem se levantar no CircleUp são aceitas. Dê conselhos aos outros sobre como eles podem fazer isso no futuro?
Ryan Caldbeck: Nós gastamos muito tempo fazendo isso. Não é só porque esperamos que eles voltem ao CircleUp. Nós apenas pensamos que é a coisa certa a fazer.
Tendências para pequenas empresas: Quão significativo será o crowdfunding no futuro?
Ryan Caldbeck: Minha opinião é que o crowdfunding será realmente importante em alguns setores, mas não em todos. Um bom exemplo são empresas de tecnologia. Se você está em um estágio inicial, a startup de tecnologia, especialmente no Vale do Silício, e você não pode levantar dinheiro de anjos ou empresas de capital de risco, isso é um péssimo sinal.
Mas existem outras indústrias e os consumidores são apenas um deles. Onde não há nenhum tipo de comunidade de arrecadação eficiente, acho que o crowdfunding ajudará essas empresas e permitirá que os investidores invistam nas melhores empresas.
Esta entrevista é parte da nossa série One on One de conversas com alguns dos empreendedores, autores e especialistas mais intrigantes nos negócios hoje em dia. Esta entrevista foi editada para publicação. Para ouvir o áudio da entrevista completa, clique na seta para a direita no player cinza abaixo. Você também pode ver mais entrevistas em nossa série de entrevistas.
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