Um novo executivo de contas em um banco, conhecido como um novo representante de contas, ajuda os clientes a configurar novas contas de verificação, poupança e investimento. Embora trabalhem com agentes de crédito para atender às necessidades dos clientes, eles geralmente só ajudam com solicitações preliminares de clientes e ofertas gerais de produtos, mas não realizam tarefas de subscrição nem finalizam empréstimos. Representantes de novas contas ajudam indivíduos com necessidades bancárias pessoais e auxiliam os proprietários de empresas com demandas bancárias comerciais.
$config[code] not foundExplicar as opções da conta
Novos gerentes de contas devem estar atualizados em todos os produtos e serviços da conta. Eles devem estar familiarizados com diferentes tipos de contas, estruturas de taxas, benefícios do cliente, taxas de juros em contas de poupança e investimento e restrições de conta. Por exemplo, algumas contas correntes não exigem uma taxa mensal, mas um saldo mínimo deve ser mantido. Outras contas são gratuitas para estudantes, mas têm uma taxa mensal baixa para não estudantes. Representantes de novas contas apresentam opções de conta para clientes em potencial por telefone e em reuniões presenciais.
Abrir novas contas
Os bancos possuem procedimentos e requisitos de documentação para abertura de novas contas. Proprietários de novas contas devem estar presentes para assinar oficialmente, registrar e concordar com os termos de suas contas. Por exemplo, a maioria dos bancos exige assinaturas de ambas as partes quando abrem uma conta conjunta. Algumas contas novas exigem depósitos iniciais para que os representantes preencham a documentação e escoltem os novos proprietários da conta para os caixas para concluir as transações. Novos gerentes de contas ajudam os clientes a se inscreverem em cartões de débito, pedidos de cheques e boletos de depósito e os instruem sobre como usar sistemas bancários on-line.
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Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingGarantir segurança e privacidade
Novos gerentes de contas são responsáveis por manter a segurança e a confidencialidade de novas contas. Números de previdência social, valores de depósito inicial e informações pessoais de contato são mantidos em sigilo entre o executivo, o cliente e o caixa, que podem ser necessários para concluir as transações. Códigos de acesso pessoal, números de contas, senhas e números de pinos também são mantidos em sigilo. Os novos representantes de conta também auxiliam os clientes existentes com necessidades de conta, como alterações de endereço, cartões bancários perdidos ou roubados, transferências bancárias, certificados de depósito, contas de aposentadoria e atividade fraudulenta da conta.
Solicitar outros produtos e serviços
Os proprietários de contas podem precisar de serviços bancários adicionais, portanto, os novos gerentes de contas anunciam e comercializam outras oportunidades disponíveis. Eles costumam comercializar para grupos etários específicos e necessidades atuais. Por exemplo, eles podem discutir opções de conta de aposentadoria com idosos, programas de economia de faculdade com pais de alunos do ensino fundamental ou médio ou programas de empréstimos hipotecários para recém-casados e famílias jovens. Novos representantes de contas geralmente trabalham como vendedores e introduzem novos produtos a clientes existentes. Eles costumam apresentar aos clientes novos departamentos e produtos e serviços de venda cruzada, de acordo com o Merchants Bank of California.
