Um novo relatório do órgão de fiscalização do governo diz que os bancos comunitários usaram o dinheiro destinado a pequenos empréstimos para pagar suas dívidas de resgate federal.
As conclusões foram divulgadas pelo Escritório do Inspetor Geral Especial do Programa de Assistência a Ativos Problemáticos (SIGTARP) em um relatório intitulado "Bancos que Utilizaram o Fundo de Empréstimos para Pequenas Empresas para Sair do TARP (PDF)". utilizar adequadamente o dinheiro que receberam através do Small Business Lending Fund (SBLF).
$config[code] not foundO SBLF foi criado em 2010 e financiado com US $ 30 bilhões pelo Congresso dos EUA. O dinheiro seria distribuído aos bancos comunitários para estimular os empréstimos para pequenas empresas. O SBLF tinha como objetivo abordar a falta de investimento no setor de pequenas empresas pelo programa inicial de alívio de ativos problemáticos (TARV, Troubled Asset Relief Program).
Embora o Departamento do Tesouro dos EUA tenha investido apenas US $ 4 bilhões dos US $ 30 bilhões disponibilizados no Congresso, o relatório mostra que US $ 2,1 bilhões foram aplicados às dívidas do TARP e não aos empréstimos para pequenas empresas. O dinheiro ajudou 137 bancos a sair do TARP em 2011.
“Os antigos bancos do TARP no SBLF não aumentaram efetivamente os empréstimos para pequenas empresas e têm um desempenho significativamente inferior em comparação com os bancos não-TARP”, escreveu no relatório o inspetor geral do SIGTARP, Christy Romero.
Especificamente, 24 antigos bancos do TARP não aumentaram os empréstimos. Os restantes bancos do TARP só aumentaram os empréstimos em 1,13 dólares por cada dólar em fundos do SBLF que receberam. Os bancos não-TARP que recebem recursos do SBLF emprestaram, em média, US $ 3,45 por dólar no financiamento do SBLF.
O relatório culpa a falta de comunicação entre o Tesouro e os reguladores bancários pela má administração dos fundos. Especificamente, o relatório sumariza que tanto os reguladores do Tesouro quanto dos bancos federais não conseguiram avaliar se os planos de empréstimos exigidos pelos bancos para receber os fundos eram viáveis. Eles também não monitoraram para determinar se os bancos estavam preparados para emprestar o financiamento do SBLF para pequenas empresas como pretendido.
O relatório concluiu que os bancos do TARP tinham muito a ganhar e pouco a perder com o financiamento do SBLF. O financiamento proporcionou a oportunidade de pagar a dívida do TARP sem nenhuma penalidade significativa por não aumentar os empréstimos.
Socorro Dinheiro Foto via Shutterstock
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