Como chefes dos departamentos financeiro e de operações de seus bancos, os agentes de liquidação devem garantir a confidencialidade e a integridade de todas as transações da conta. Novas contratações começam na parte inferior, desempenhando funções conhecidas nos círculos financeiros como “suporte de back office”. O treinamento nessas tarefas administrativas fornece aos novos contratados uma compreensão do fluxo de caixa e do gerenciamento de contas. Este treinamento de primeiro nível expansivo prepara os oficiais de liquidação para uma função que exige um alto nível de competência e exigirá que eles executem muitas tarefas ad hoc no futuro.
$config[code] not foundRealize transações de back office. Use representantes de atendimento ao cliente para entender as necessidades de um cliente. Prepare relatórios comerciais diários e monitore as transações da conta de cada cliente. Aprenda a pesquisar valores mobiliários, condições de mercado e fundos que afetam as contas dos clientes.
Crie contas. Praticar tarefas fundamentais do oficial de liquidação, como inserir informações manualmente em bancos de dados de computadores, verificar informações, reconciliar saldos, imprimir relatórios, processar taxas de administração e executar qualquer tarefa necessária para ajudar os diretores sênior a aconselhar os clientes. Aprenda também como converter dados financeiros entre portfólios e gerentes de contato.
Estude os princípios de gerenciamento de contas. Aprenda a equilibrar consultas e declarações. Pratique a dispersão de fundos em contas de clientes. Entenda por que os agentes de liquidação devem manter as informações pessoais de um cliente estritamente confidenciais.
Tome aulas em documentação e controles. Saiba como trabalhar com funcionários de atendimento ao cliente e representantes de corretores para confirmar se os controles necessários existem para impedir o uso de informações privilegiadas.
Mentor com gerentes de contas de nível médio e sênior para aprender técnicas de ligação eficazes. Por exemplo, os diretores de liquidação devem colaborar com os gerentes internos de atendimento ao cliente e de corretagem.
Rever os acordos de fundos. Identifique os termos, as condições e os termos de cada fundo em relação a controle fiduciário e legal sobre presentes irrevogáveis, poder de variação e controle excessivo de doadores.
Domine as técnicas avançadas de gerenciamento de relatórios. Por exemplo, os oficiais de liquidação de nível mais alto devem gerar relatórios periódicos que informem os supervisores do banco sobre o fluxo das transações cotidianas e recomendar maneiras de melhorar o processo.
Estude os procedimentos de reconciliação que os bancos usam para as contas do razão geral e para os fundos de curto e médio prazo. Descubra como confirmar os depósitos e desembolsos da conta e como fazer as correções necessárias.
Processe depósitos diretos e recebimentos de caixa. Trabalhe com o escritório de serviços financeiros do banco para entender como os departamentos de folha de pagamento e contas a pagar entram nas distribuições em diferentes contas.
Saiba como usar programas de computador para executar funções de back e front office. Por exemplo, o software Midas permite que os bancos monitorem contas, atualizem bancos de dados e processem transações. Algumas versões do Midas suportam as funções de empréstimo comercial e sindicalizado do banco, como identificar exposições, renda e riscos.
