Os banqueiros pessoais são profissionais de atendimento ao cliente com conhecimentos e habilidades significativos relacionados ao setor bancário. Seu papel varia ligeiramente de banco para banco, com alguns bancos usando banqueiros pessoais exclusivamente para clientes de ponta e outros referindo-se a muitos funcionários de atendimento ao cliente como banqueiros pessoais. O seu pagamento dependerá do banco, da sua localização, das suas obrigações profissionais e da sua experiência.
Componente de vendas
Em muitos bancos, o principal papel de um banqueiro pessoal é educar os clientes sobre novos produtos e persuadi-los a comprar esses produtos. No Bank of America, por exemplo, um trabalho de banqueiro pessoal requer um ano de experiência em vendas. Você pode sugerir aos clientes como um cartão de crédito ou empréstimo específico pode ajudar a solucionar um desafio financeiro ou oferecer contas a consumidores que não estão satisfeitos com os termos de suas contas bancárias atuais. Você pode ter que atender a referências de vendas específicas vendendo um determinado número de produtos ou ajudando o banco a atingir um certo limite de lucro.
$config[code] not foundServiço ao cliente
Na maioria dos bancos, os banqueiros pessoais preenchem uma função de atendimento ao cliente, mas a natureza do papel varia. Na Wells Fargo, por exemplo, os banqueiros pessoais prestam atendimento ao cliente em pessoa e por telefone. Como banqueiro pessoal, você pode responder a perguntas sobre produtos financeiros, explicar ou esclarecer políticas do banco e oferecer créditos ou reembolsos únicos a clientes que se queixam de taxas.
Vídeo do dia
Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingOportunidades de gerenciamento
Em alguns bancos, os banqueiros pessoais preenchem uma função gerencial ou têm a oportunidade de se formar em administração. O Wells Fargo permite que os banqueiros pessoais passem para funções gerenciais e incentiva-os a assumir posições de liderança como banqueiros pessoais. Por exemplo, você pode trabalhar com uma equipe para aumentar as vendas, oferecer orientação a um novo banqueiro pessoal ou ajudar a criar uma promoção bancária.
Conselho financeiro
A maioria dos banqueiros pessoais dá conselhos financeiros aos consumidores, mas a natureza e a profundidade do conselho dependem do banco. Alguns bancos exigem que os banqueiros sejam licenciados, e esses banqueiros tendem a oferecer conselhos mais detalhados sobre crédito e serviços bancários. Os banqueiros pessoais cujo papel principal é como um serviço ao cliente ou especialista em vendas oferecem apenas aconselhamento financeiro tangencial, muitas vezes com um olho voltado para a venda de um produto bancário específico.
