Conselheiros financeiros ajudam indivíduos, grupos, famílias e organizações a desenvolver estratégias financeiras sólidas. Eles aconselham os clientes sobre questões como economia para aposentadoria, redução de dívidas, gerenciamento de investimentos e preparação de imposto de renda. Uma formação acadêmica em contabilidade ou finanças e excelentes habilidades analíticas são algumas das ferramentas que os conselheiros potenciais precisam para começar nesta profissão.
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O caminho para se tornar um conselheiro financeiro começa com um diploma de bacharel em finanças, matemática, contabilidade, negócios ou economia. Esses programas abrangem várias unidades financeiras, incluindo seguro, investimento corporativo, gerenciamento de risco, análise financeira e planejamento de aposentadoria e patrimônio, todos os quais são uma boa preparação para conselheiros aspirantes. Embora indivíduos com diploma de bacharel em direito também possam ingressar nessa profissão, aqueles que concluem cursos de curta duração em finanças são mais adequados para o trabalho.
Dominar as habilidades
Excelentes habilidades analíticas, de comunicação, atenção ao detalhe e matemática são essenciais para que os conselheiros financeiros prosperem no trabalho. Ao aconselhar um desenvolvedor de imóveis que deseja investir em um projeto imobiliário, por exemplo, o conselheiro deve avaliar os documentos financeiros do cliente e levar em consideração possíveis mudanças regulatórias e tendências do setor para determinar a solidez do projeto. Conselheiros financeiros usam habilidades matemáticas para fazer cálculos precisos e falar e escrever habilidades para efetivamente compartilhar seus conselhos com os clientes.
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O tipo de licença ou conselheiro financeiro de registro depende dos serviços oferecidos. Por exemplo, os conselheiros que estão procurando dar consultoria sobre investimentos devem ser registrados pelo conselho regulador de seu estado. Os requisitos para o registro incluem o pagamento de uma taxa e a aprovação em um exame administrado pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira. Conselheiros aconselhando clientes com uma base de ativos que vale US $ 100 milhões ou mais devem se registrar na Securities and Exchange Commission. O Centro de Certificações Financeiras - ou Fincert.org - oferece uma série de certificações, incluindo o Conselheiro de Finanças Pessoais Certificado, que os consultores financeiros podem obter para melhorar suas perspectivas de emprego ou a capacidade de atrair novos clientes. Outras organizações que oferecem certificações relevantes incluem a Association for Financial Counselling and Planning Education e a Credit Union National Association.
Ficando Empregado
Conselheiros financeiros qualificados podem encontrar empregos em bancos, cooperativas de crédito, empresas de seguros, centros de saúde, corretoras e empresas de consultoria financeira. Conselheiros podem obter um mestrado em administração de empresas ou finanças para aumentar suas chances de se tornarem gerentes financeiros. Outros podem passar para o trabalho autônomo, estabelecendo empresas independentes de consultoria financeira. De acordo com o Bureau de Estatísticas do Trabalho dos EUA, o emprego de consultores financeiros crescerá 27% de 2012 a 2022, significativamente mais rápido que a média de 11% de todos os empregos.
Informações sobre Salários de 2016 para consultores financeiros pessoais
Os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário médio anual de US $ 90.530 em 2016, de acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA. Na extremidade inferior, os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário percentil de US $ 57.460, o que significa que 75% ganharam mais do que esse valor. O salário percentil 75 é de US $ 160.490, o que significa que 25% ganham mais. Em 2016, 271.900 pessoas estavam empregadas nos EUA como consultores financeiros pessoais.
