Um banqueiro privado é o principal responsável por administrar contas de um cliente individual em um banco. Eles podem lidar com uma ampla variedade de tarefas, incluindo aquelas que lidam com contas específicas, contas comerciais ou caixas de assistência com as preocupações do cliente. Normalmente, os clientes chegam ao banqueiro quando surgem preocupações. Ocasionalmente, um banqueiro pode fazer um telefonema para um cliente para atraí-lo ao banco.
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Os deveres do banqueiro privado envolvem duas tarefas principais. Uma delas é vender produtos e serviços a um cliente para trazer mais dinheiro para o banco. A outra tarefa é ajudar a gerenciar as finanças de um cliente (consulte a referência 1). Por sua vez, se eles forem eficazes para ajudar o cliente a gerenciar seu dinheiro e aumentar seu portfólio, provavelmente eles adicionarão mais dinheiro à conta do cliente e, por fim, ao cofre do banco. Um banqueiro privado deve estar disposto a lidar com os clientes diariamente. Às vezes, são os primeiros a cumprimentar um cliente ao entrar em um banco. Ajudar clientes com problemas de conta pode ser estressante quando o cliente tiver uma reclamação.
Manuseio de Contas
Um dos maiores papéis de um banqueiro privado inclui lidar com clientes de alto patrimônio líquido (ver referência 1 e 2). Às vezes, os clientes com os quais um banqueiro privado pode lidar podem ter mais de sete dígitos em sua conta bancária. Uma compreensão dos princípios financeiros é uma obrigação quando se lida com tanto dinheiro. Um banqueiro privado deve ter um conhecimento muito extenso sobre os produtos e serviços que o banco oferece para fornecer os direitos ao cliente. Saber o que oferecer a um cliente é importante para aumentar sua conta.
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Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingAcessível para os clientes
Um banqueiro também deve estar acessível para clientes que possam ter preocupações sobre suas contas. Embora os caixas sejam a primeira linha de contato, eles nem sempre têm tempo para se sentar com um cliente e ajudar a descobrir um problema. É quando o caixa vai trazer o banqueiro privado para ajudar o cliente com sua conta.
Salário
A maioria dos banqueiros privados faz entre US $ 60.000 a US $ 70.000 por ano (ver referência 3). Banqueiros privados também recebem bônus pela venda de serviços e produtos. Um banqueiro deve vender uma certa quantia a cada mês para ter direito a esses bônus (ver referência 3). Chamar seus clientes para vender produtos pode ajudar um banqueiro a conseguir mais vendas do que um banqueiro privado que espera que os clientes entrem quando precisam de algo.
Informações sobre Salários de 2016 para consultores financeiros pessoais
Os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário médio anual de US $ 90.530 em 2016, de acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA. Na extremidade inferior, os consultores financeiros pessoais obtiveram um salário percentil de US $ 57.460, o que significa que 75% ganharam mais do que esse valor. O salário percentil 75 é de US $ 160.490, o que significa que 25% ganham mais. Em 2016, 271.900 pessoas estavam empregadas nos EUA como consultores financeiros pessoais.
