Se você oferece serviços de planejamento financeiro aos clientes, ajuda se você puder demonstrar que possui o nível mais alto de experiência e credibilidade. O Certified Financial Planner Board of Standards gere a certificação para esta profissão. Sua credencial CFP demonstra que você tem experiência comprovada e trabalha para padrões específicos. Para obter a certificação, você deve atender aos requisitos de educação, exame, experiência profissional e ética.
$config[code] not foundRequisitos de Educação
Você precisa de pelo menos um diploma de bacharel para se tornar um CFP. Não há disciplina obrigatória, mas seu diploma deve vir de uma faculdade ou universidade credenciada pelo Departamento de Educação dos EUA. Você pode fazer o exame CFP antes de se formar, mas a diretoria da CFP não o certificará até você se formar. A organização oferece cinco anos a partir da data em que você passa no exame para atender ao requisito do grau.
Treinamento específico para finanças
Você deve atender aos requisitos de educação financeira antes de se inscrever para o exame. Você pode fazer um programa do CFP ou cursos que atendam a todos os requisitos de planejamento financeiro pessoal. Eles abrangem áreas de planejamento geral e especialidade, habilidades de comunicação e conduta e responsabilidades profissionais. Você também fará o curso básico de desenvolvimento de planos financeiros da CFP, normalmente no final de seus estudos. Isso recapitula tudo o que você aprendeu. Alternativamente, você pode ser elegível para "Status do Desafio" se tiver outros títulos ou credenciais, como um Ph.D ou CPA, e fazer o curso capstone.
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Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingFaça o exame
Inscreva-se para o exame on-line no site do CFP e agende um teste em um centro da Prometric, seja on-line ou por telefone. O exame baseado em computador apresenta 170 questões de múltipla escolha divididas em duas sessões de três horas, com intervalo de 40 minutos entre elas. As perguntas testam seu conhecimento do relacionamento cliente-planejador, coleta de informações, avaliação do status financeiro e o processo de recomendação. Você também responderá a perguntas sobre padrões profissionais e regulamentares. Você obtém um resultado preliminar quando termina e obtém resultados oficiais em até 10 dias úteis. Em julho de 2014, a taxa do exame foi de US $ 595.
Experiência profissional
Para obter a certificação CFP, você deve atender aos requisitos de experiência de trabalho profissional que testam sua capacidade de administrar serviços de planejamento financeiro de duas maneiras. A primeira exige que você tenha três anos ou 6.000 horas de experiência - direta, supervisão, suporte, ensino ou estágio - no planejamento financeiro pessoal. Você fará a segunda opção de aprendizado se tiver trabalhado sob a supervisão de um profissional do CFP por dois anos ou 4.000 horas. Você pode fazer o exame antes de ter experiência profissional, mas deve cumprir esse requisito dentro de cinco anos após passar no exame para se tornar um CFP.
Padrões éticos
Antes de poder usar sua certificação CFP, você deve atender aos requisitos de ética e adequação da diretoria.Isso envolve uma declaração de divulgação e uma verificação de antecedentes. Você também deve concordar em cumprir as Normas de Conduta Profissional da diretoria e o uso de regras e procedimentos disciplinares. A diretoria aprovará sua certificação assim que você atender a todos os requisitos e pagar uma taxa de inscrição de US $ 125 e uma taxa anual de certificação de US $ 325 em julho de 2014.
