Eu costumava ter um conceito muito interessante de dinheiro. Crescendo, tive a sorte de ter um pai que trabalhou duro para sustentar minha família. Se eu precisasse de dinheiro para viagens escolares, acampamentos de verão, ou quisesse fazer compras depois de me sair bem no boletim, teria o que precisava. Minha mãe era bem versada em poupar dinheiro, mas porque ela era uma dona de casa e meu pai "trouxe para casa o bacon", ela não estava a par de coisas como depósito de impostos, encontrar as melhores taxas de juros, ou levantar uma filha em uma época em que ela poderia assumir o controle de suas finanças.
$config[code] not foundA extensão da minha mentalidade de dinheiro era que eu sabia que se eu economizasse meu dinheiro, eu poderia comprar as coisas mais caras que eu queria, em vez de desperdiçá-lo em brinquedos, doces ou ingressos de cinema. Foi só quando cheguei aos 15 anos que tomar minhas próprias decisões financeiras atingiu o meu interesse. Então eu consegui um emprego. As dicas e truques que minha mãe fez sabe foram capazes de me levar ao longo do ensino médio e na maioria da faculdade.
Eu era um grande poupador e podia me sustentar pelo que eu precisava ao longo da faculdade (ou seja, meus livros escolares e pagar meu estudo no exterior sozinho). Mas depois de me formar, comecei a perceber que minha mentalidade de dinheiro estava faltando algumas grandes lacunas. Não foi até que eu tive que começar a pagar meus empréstimos estudantis e um dos meus melhores amigos começou a compartilhar a importância de ter um histórico de crédito forte que eu comecei a olhar para as minhas finanças. Por meio de seu conselho, consegui meu primeiro cartão de crédito, comecei a prestar atenção às taxas de juros, registrei meu primeiro ano de impostos sem depender de meu pai e aprendi a importância da minha pontuação de crédito.
Eu estava viciado, mas logo percebi que, se quisesse tomar melhores decisões financeiras, teria de começar a me educar muito além do que minha mãe me ensinou a crescer. Vindo de alguém que é horrível em matemática, usa uma calculadora para tudo, e ainda está tentando navegar pelo mundo do dinheiro, esses livros são os melhores se você estiver começando a organizar suas finanças. Apenas respire fundo, anote muitas notas e não se compare com o que os outros estão fazendo em sua jornada financeira.
'On My Own Two Feet: Um guia para as finanças pessoais de uma garota moderna ", de Manisha Thakor e Sharon Kedar
Muitas mulheres vêm de um contexto semelhante, onde seus pais cuidaram dos encargos financeiros da casa, mas agora querem se encarregar de suas finanças em seus 20 e 30 anos. As formandas de Harvard Manisha Thakor e Sharon Kedar decidiram escrever um livro para a "menina moderna" e ensiná-la sobre a importância das habilidades de gerenciamento de dinheiro. Se você acabou de se formar na faculdade ou está procurando se educar sobre como equilibrar suas finanças, este livro tem dicas e truques concretos. Abrange tópicos como dívidas de cartão de crédito, como criar orçamentos e como aliviar as tensões financeiras.
"Pai Rico, Pai Pobre" de Robert T. Kiyosaki
Este livro é um marco entre a comunidade de obter suas finanças juntas. Robert T. Kiyosaki usa o conceito do que os pais ricos ensinam aos filhos versus o que os pais pobres ensinam aos filhos e compartilha suas aprendizagens financeiras. Embora o título possa soar super duro, Kiyosaki está mostrando ao mundo que se você quer ser bem sucedido neste mundo, então você tem que entender os ensinamentos e hábitos daqueles que têm uma abundância de riqueza. Este livro não é apenas inspirador e divertido, mas usa anedotas da vida real em ter mentalidades de dinheiro positivo, ativos e passivos quando se trata de suas finanças.
'Você é um fodão em ganhar dinheiro: mestre a mentalidade da riqueza' por Jen Sincero
Você pode conhecer Jen Sincero de seu livro anterior (e primeiro) "Você é um fodão: como parar de duvidar de sua grandeza e começar a viver uma vida incrível". Eu amei seu primeiro romance porque não era seu típico livro de auto-ajuda. A maioria das pessoas se afasta dos livros de estilo de auto-ajuda porque eles podem parecer abafados, não são pessoais, ou o romancista está apenas regurgitando fatos que você pode encontrar online. Sincero tem um talento especial para dar conselhos baseados em seus percalços e deficiências. É por isso que seu romance de sequência é perfeito. Ela fornece sabedoria financeira enquanto é relacionável. Se você não está interessado em ler um livro de uma pessoa do dinheiro, então ela dá formas concretas, light-hearted sobre como lidar com suas finanças.
"Quebrou a geração do milênio: pare de arranhar e ganhe sua vida financeira juntos", de Erin Lowry
De acordo com uma pesquisa realizada pela Career Builder em 2017, 78% dos trabalhadores norte-americanos estão vivendo de salário em salário para sobreviver, mais de um em cada quatro trabalhadores não reservam poupanças no final do mês e quase três em cada quatro trabalhadores dizem que estão em dívida hoje. É aí que entra Erin Lowry. A maioria das pessoas em seus 20 e 30 anos tem um relacionamento negativo com o dinheiro. Usando situações da vida real, como descobrir seus empréstimos estudantis e dividir contas no jantar, Lowry pode se conectar com os leitores modernos. Através deste livro, você aprenderá a se separar dos 24% dos americanos que não estão vivendo do salário ao salário.
"Dinheiro consciente: Práticas simples para alcançar seus objetivos financeiros e aumentar seu dividendo de felicidade" por Jonathan K. DeYoe
Se você está em práticas mais espirituais, este é o livro para você. Usando os ensinamentos budistas, DeYoe discute como navegar dinheiro e finanças pessoais. Se você vem de um fundo onde o dinheiro e como navegar no mundo financeiro não foi discutido, você aprenderá estratégias simples para melhorar suas prioridades financeiras. Você também aprenderá sobre o significado através de relacionamentos, trabalhando em direção a metas e sendo generoso.
