Investigadores de fraude determinam se um ato enganoso foi cometido para ganho financeiro. A natureza especializada desse trabalho permite que os investigadores se concentrem em uma área específica, como fraude de seguros, fraude contábil ou fraude bancária. A maioria dos investigadores trabalha com fraudes em seguros devido ao grande número de casos que surgem todos os anos. Independentemente de sua especialidade, os investigadores de fraudes geralmente se concentram em analisar dados e entrevistar testemunhas para determinar se existem evidências para a investigação de um caso criminal. Eles podem trabalhar para companhias de seguros, agências governamentais, agências de aplicação da lei ou na prática privada.
$config[code] not foundRequerimentos educacionais
Um diploma do ensino médio é o requisito mínimo para entrar neste campo. No entanto, os empregadores geralmente preferem candidatos com um diploma de bacharel, treinamento vocacional ou experiência de trabalho relacionada, de acordo com o Bureau de Estatísticas do Trabalho dos EUA. O BLS também diz que a maioria das seguradoras prefere contratar pessoas treinadas como policiais, investigadores particulares, avaliadores de sinistros ou examinadores porque esses trabalhadores têm boas habilidades de entrevista e interrogatório. Os examinadores que lidam com pedidos de indenização trabalhista, por exemplo, seriam esperados para ter um histórico legal. Uma comunicação forte e habilidades verbais também são importantes, especialmente para entrevistar ou interrogar suspeitos.
Investigadores de Seguros
O BLS relata que os investigadores de seguros lidam com reclamações em que a empresa suspeita de atividade fraudulenta ou criminosa, como incêndio criminoso, acidentes encenados ou tratamentos médicos desnecessários. A gravidade dos casos de fraude de seguros varia. Em alguns casos, um único requerente pode exagerar o dano do veículo. Em outros, um grande grupo de pessoas pode estar envolvido em anéis de fraude complicados. Investigadores usam várias técnicas, incluindo o trabalho de vigilância. No caso de uma reivindicação de compensação de trabalhadores fraudulentos, por exemplo, um investigador pode secretamente observar o requerente para ver se ela participa de atividades que seriam descartadas pelos ferimentos declarados na reivindicação. Se houver suspeita de atividade fraudulenta, um investigador pode precisar obter informações adicionais de médicos ou advogados ou consultar um advogado.
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Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingHabilidades Interpretativas
Os pesquisadores devem ser proficientes em reconhecer e interpretar padrões incomuns de atividade. Os exemplos incluem um grande número de faturas médicas suspeitas ou solicitações de medicamentos controlados, diz Gary Auer, um investigador da Anthem Blue Cross entrevistado no site da Vegas Inc. Muitas investigações começam com uma análise por computador, dicas de informantes ou como acompanhamento de um relatório por escrito. Dependendo da situação, Auer irá designar um investigador para o caso ou encaminhá-lo para uma ação futura das autoridades policiais locais.
Entrevistas com testemunhas
Para determinar se a fraude ocorreu, um investigador deve frequentemente entrevistar testemunhas e julgar sua credibilidade. Por exemplo, um investigador pode olhar mais atentamente para uma testemunha que responde em termos vagos e não-comprometidos, ou descreve eventos passados como se estivessem acontecendo no presente, segundo a revista "Fraude". Por essa razão, os empregadores podem se inclinar a contratar ex-policiais e investigadores particulares, que já têm as habilidades de interrogatório e entrevista que o trabalho exige.
