As licenças da Série 6 e da Série 63 são documentos que concedem ao titular permissão para realizar determinadas transações de títulos, como a venda de ações em fundos mútuos. A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira - FINRA - é uma entidade não-governamental encarregada de regular o setor financeiro. Como parte desta missão, a organização restringe quem pode negociar títulos profissionalmente sob um regime de licenciamento. As licenças da Série 6 e da Série 63 são dois exemplos da abordagem da FINRA, com a Série 63 servindo como licença complementar em nível estadual para a Série 6.
$config[code] not foundLicença da Série 6
O exame de licenciamento da Série 6 autoriza os candidatos a se tornarem representantes limitados de produtos de investimento / contratos variáveis. Este título permite-lhes vender produtos financeiros específicos empacotados, como fundos mútuos, apólices de seguro ou anuidades variáveis para clientes. No entanto, não lhes permite vender títulos individuais, como ações ou títulos específicos - apenas uma licença da Série 7 permite esse tipo de atividade de vendas. Da mesma forma, uma licença da Série 6 não permite ao titular negociar opções. O exame de licenciamento inclui, portanto, questões sobre empacotamento de títulos, política de tributação e regulamentações de marketing e vendas.
Exame da série 6
O exame da Série 6 dura 135 minutos e apresenta 105 questões de múltipla escolha sobre tópicos como fundos mútuos, anuidades variáveis e ética geral no setor financeiro. Das 105 perguntas, 100 contam para as pontuações finais dos candidatos, enquanto as 5 adicionais são experimentais e não contam. Em vez disso, a FINRA usa os resultados dessas perguntas para projetar versões futuras do teste. Uma nota de aprovação no exame requer um mínimo de 70 respostas corretas. Para fazer o exame, os candidatos devem ser patrocinados por uma firma membro existente da FINRA. Candidatos independentes não são elegíveis para se candidatar.
Vídeo do dia
Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingLicença da Série 63
Como a licença da Série 6, a licença da série 63 foi desenvolvida pela NASAA. No entanto, o objetivo desta licença é ajudar os estados a aprovar candidatos para operar como representantes de valores mobiliários dentro de seus próprios limites. Assim, enquanto o exame de licença da Série 6 cobre as regulamentações federais, a Série 63 cobre os problemas do estado. Como tal, os candidatos nunca fazem o teste da Série 63 - eles sempre recebem sua Série 63 em conjunto com outra licença como a Série 6. A maioria dos estados exige que qualquer pessoa que teste uma licença da Série 6 também passe no exame da Série 63. No entanto, os seguintes estados e territórios renunciam a esse requisito: Colorado, o Distrito de Columbia, Flórida, Louisiana, Maryland, Nova Jersey, Porto Rico, Ohio e Vermont.
Exame da série 63
O exame da série 63 dura 75 minutos e inclui 65 questões de múltipla escolha sobre as regulamentações estaduais de valores mobiliários. Dessas questões, apenas 60 contam para a nota final, com as cinco perguntas extras servindo como questões experimentais. Para passar, os candidatos devem responder a 43 das 60 questões pontuadas corretamente. De acordo com a Investopedia, o exame da série 63 é famoso por incluir perguntas enganosas que confundem a linha entre o que a lei permite e o que a lei exige. Por exemplo, uma questão pode dar um hipotético conflito de interesse e perguntar se a divulgação do conflito a um cliente é necessária ou é simplesmente recomendada.
