Qualquer pessoa pode vender carros, móveis ou eletrodomésticos, mas se você quiser vender ações e títulos, precisará de uma licença especial. A maioria dos trabalhos no setor financeiro exige a obtenção de pelo menos uma licença da Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA. As licenças da Série 7 e da Série 66 são dois exemplos desse tipo, com a licença da Série 7 servindo como um pré-requisito para a Série 66.
Privilégios da série 7
A licença da série 7 permite ao portador operar como um representante geral de valores mobiliários. Os licenciados da Série 7 têm o direito de comprar, vender e negociar todas as formas de títulos, desde ações e títulos, até opções e contratos futuros, de acordo com a FINRA. Indivíduos que operam como representantes de valores mobiliários normalmente ganham comissões sobre vendas de títulos para seus clientes. Apesar de serem proibidos de fraudar clientes, eles não são obrigados a agir no melhor interesse do cliente. Os licenciados geralmente trabalham como corretores ou corretores de ações para bancos de investimento ou fundos de hedge.
$config[code] not foundElegibilidade da Série 7
Não há requisitos educacionais para o exame da Série 7, mas você não pode simplesmente sair da rua e fazer o teste. Os candidatos devem ser patrocinados por uma empresa de valores mobiliários licenciada existente, de acordo com o Wall Street Oasis. Mesmo se você passar no exame, não tem garantia de licença. Os candidatos estão sujeitos a verificações de antecedentes e de crédito e, embora não existam critérios formais, a Investopedia informa que problemas graves de crédito ou antecedentes criminais podem ser desqualificados.
Vídeo do dia
Trazido a você por Sapling Trazido a você por SaplingFazendo o exame da série 7
O Exame da Série 7 tem seis horas de duração e apresenta 260 questões de múltipla escolha, embora apenas 250 questões sejam contadas para a pontuação final. Os outros 10 são questões de pesquisa para uso em exames posteriores. De acordo com o Financial Planner World, perguntas são tiradas de quatro áreas distintas: as funções de trabalho de um representante de valores mobiliários, as tarefas necessárias para executar essas funções, o conhecimento subjacente necessário para executar as funções e as regras e regulamentos que regem a negociação de valores mobiliários. Para passar no exame, os candidatos devem responder pelo menos 175 das 250 questões pontuadas corretamente para uma pontuação de 72% ou melhor.
Adicionando a Série 66
O exame da série 66 permite que os indivíduos que já passaram no exame da Série 7 se registrem como consultores de investimento. Enquanto a Série 7 permite que indivíduos vendam títulos a seus clientes, a licença da Série 66 permite que eles atuem como administradores de patrimônio ou ativos com responsabilidade fiduciária sobre os fundos de seus clientes. O exame inclui 110 perguntas, 100 das quais são pontuadas. As perguntas abrangem a teoria econômica geral, as leis estaduais e federais relevantes, as estratégias de investimento e as características gerais de investimento. Os candidatos devem responder pelo menos 75 perguntas corretamente para passar. Os requisitos de elegibilidade para a Série 66 são os mesmos da Série 7, com o requisito adicional de completar a Série 7 como um pré-requisito.
Batendo os Exames
Passar nos exames da FINRA, como a Série 7 e a Série 66, é como correr uma maratona, de acordo com a E Financial Careers. Você não pode simplesmente empinar para o teste no último minuto e esperar passar. A série 7 dura apenas seis horas, então você deve fazer alguns exames práticos completos para melhorar sua resistência. Uma armadilha comum é tentar memorizar respostas, mas uma estratégia melhor é se concentrar nos conceitos. Se você acabou de memorizar uma regra, pode ter dificuldade em aplicá-la a novas hipóteses. Entender porque a regra existe irá ajudá-lo. Finalmente, pratique materiais atualizados, já que as regras do FINRA mudam quase todos os anos.
