Se o seu negócio de planejador financeiro envolve apenas coletar informações do cliente e apresentar aos clientes planos financeiros abrangentes, você provavelmente poderá criar uma empresa com nada mais do que uma licença comercial local. No entanto, se seus serviços de planejamento incluírem a implementação do plano, você precisará de licenças, registros e certificações adicionais. Esses registros profissionais mostram que você tem a experiência e o conhecimento que os clientes de planejamento financeiro precisam e desejam.
$config[code] not foundCertificação de Planejador
Embora não haja uma licença específica para planejadores financeiros, a obtenção de uma das certificações profissionais do planejador mostra aos clientes que você tem o conhecimento necessário para fornecer conselhos de planejamento úteis. A designação de planejador mais conhecida é o planejador financeiro certificado. O American Institute of Certified Planner Financial Board of Standards concede a designação de CFP somente depois que um planejador demonstrou pelo menos três anos de experiência em serviços financeiros e completou um curso universitário, e passou em testes abrangendo diferentes aspectos de um plano financeiro abrangente. A designação de Consultor Financeiro Chartered é outra certificação que um planejador pode obter para demonstrar experiência no campo.
Dando Conselhos de Investimento
Um planejador financeiro que vende produtos de investimento, como fundos mútuos ou fornece consultoria detalhada sobre investimentos, precisa de uma das várias licenças ou registros relacionados a investimentos. Para vender produtos de investimento, você precisa de uma licença de representante registrado da Financial Industry Regulatory Authority. A licença da Série 6 permite vender produtos embalados, como fundos mútuos e anuidades variáveis. A licença do Series 7 permite que você atue como um corretor de investimento de gama completa e venda a maioria dos tipos de produtos de investimento. Para dar consultoria de investimento sem ganhar comissões, você precisa se tornar um Consultor de Investimento Registrado, registrando-se com seu estado ou com a Comissão de Valores Mobiliários, dependendo do número de ativos do cliente que você aconselha.
Discutindo a cobertura de seguro
Como planejador financeiro, você também aconselha os clientes a proteger ativos usando produtos de seguro de vida, invalidez e propriedade. Com uma licença de seguro de vida, você pode ajudar a garantir que seus clientes comprem a cobertura de seguro de vida e invalidez que você recomenda e ganhe comissões por sua prática. O seguro de venda também impede que seus clientes trabalhem com outros agentes de seguros que possam oferecer tipos de serviços de planejamento financeiro competitivos.
Outras certificações possíveis
Como planejador financeiro, você pode querer ou precisar de outros tipos de certificações ou licenças, dependendo dos serviços de planejamento que sua empresa oferece. Outras designações que os planejadores financeiros incluem incluem a designação de Contador Público Certificado, a designação de Analista Financeiro Agrupado, ou um diploma de direito e uma licença de advogado. Para planejadores com essas designações, o plano de carreira geralmente começa como um CPA ou advogado e evolui para um negócio de planejamento financeiro de serviço completo que se concentra na experiência da designação ou licença adquirida anteriormente.
