Geralmente, existem dois tipos de pesquisa de pequenas empresas. Existem os relatórios de pesquisa que descrevem as pequenas empresas e, em seguida, há os estudos que permitem que todos saibam como as pequenas empresas estão se saindo.
Dadas as profundezas da recente recessão (e o fato de que certos políticos estão tentando argumentar que suas políticas econômicas foram bem-sucedidas), não é surpreendente que estejamos vendo muito do último nos últimos meses.
$config[code] not foundPara aqueles observadores de pequenas empresas, a pesquisa deste mês provavelmente gerou um suspiro aliviado ou dois. As coisas não são exatamente ótimas, mas elas estão ficando um pouco melhores.
Instantâneo de fim de ano de 2010
O NSBA divulgou seu Relatório Econômico de Final de Ano (PDF) deste mês, e as notícias são mistas. Tudo é melhor, mas nada é tão bom quanto precisa ser.
Proprietários de pequenas empresas parecem um pouco mais otimistas do que há seis meses, mas isso não significa muito. Quase dois terços deles esperam que o crescimento econômico fique estável neste ano, mas pelo menos o número esperado de uma recessão dupla caiu de 29% há seis meses para 13% agora.
O número de proprietários de pequenas empresas que expressam confiança em suas próprias empresas também cresceu cerca de dois terços (66%, acima dos 59%) e um número pequeno e crescente (15%, acima dos 9%). crescendo agora.
Quase quatro em cada 10 proprietários de pequenas empresas estão reportando aumento de receita (acima de 26% em julho de 2010) e, pela primeira vez desde 2008, a maioria dos proprietários de pequenas empresas (54%) espera que suas receitas melhorem este ano.
Houve também uma melhora muito modesta nos planos de contratação relatados. Quinze por cento dos proprietários de pequenas empresas relatam novas contratações nos últimos seis meses (acima dos 11%) e isso é uma melhoria, mas apenas 25% esperam aumento do emprego nos próximos 12 meses. A partir desses números, parece bastante claro que as melhorias no mercado de trabalho ainda estão muito distantes.
O emprego
Falando de planos de contratação, o Departamento do Trabalho divulgou seus dados trimestrais de Business Employment Dynamics (PDF) para o segundo trimestre do ano passado. Durante esse trimestre, os ganhos brutos de trabalho de abertura e expansão de negócios totalizaram 6,9 milhões, enquanto as perdas brutas de postos de trabalho de fechar ou contratar negócios totalizaram 6,2 milhões, para um ganho líquido de 700.000 empregos.
Os grandes criadores de empregos para este trimestre eram pequenas empresas com entre 20 e 49 funcionários, o que gerou 127.000 empregos líquidos e empresas com entre 100 e 249 funcionários, com 124.000 novos empregos líquidos. As maiores empresas, com mais de 1.000 funcionários, geraram um respeitável 113.000 novos empregos no trimestre.
Curiosamente, parece que as empresas com entre 100 e 999 trabalhadores recuperaram primeiro desta recessão. Essas três classes de tamanho de empresa (100 a 249, 250 a 499 e 500 a 999) foram as únicas que registraram ganhos de emprego líquidos positivos para o primeiro e segundo trimestres de 2010.
Tenha em mente que os números mensais de situação de emprego divulgados pelo Departamento do Trabalho são selecionados a partir da pesquisa de estabelecimento (número de novos empregos líquidos para o mês) e da pesquisa domiciliar (a taxa de desemprego). Nenhum desses conjuntos de dados fornece a imagem completa porque eles oferecem apenas números de rede.
A dinâmica de emprego nos negócios nos dá uma visão muito mais completa, porque mostra o número total de empregos criados e o número total de empregos perdidos. Mesmo durante os dias mais negros da Grande Recessão, quando a economia estava perdendo mais de 700.000 empregos por mês, os empregos ainda estavam sendo criados por empresas em todas as classes de tamanho de empresas.
Outra coisa interessante sobre essa série de dados é que o atraso de dados é muito curto - apenas três trimestres de calendário. (Isso pode parecer uma longa espera para você, mas é melhor do que uma defasagem de dados de dois anos.)
O retrato do financiamento
Este mês também viu o último lançamento anual do Small Business Lending nos Estados Unidos (PDF).
O estudo utiliza dados reportados por instituições financeiras aos seus reguladores, que são então consolidados nos relatórios Consolidated Reports of Condition e Income (Call Reports) e Community Reinvestment Act (CRA). Os instrumentos de financiamento são ainda divididos em empréstimos para imóveis comerciais (CRE) e comerciais e industriais (C & I).
No geral, os empréstimos para pequenas empresas caíram 6,2% durante o período de 2009-2010, enquanto os empréstimos para grandes empresas declinaram ainda mais (8,9%).
De acordo com o relatório, os empréstimos CRE para pequenas empresas atingiram o pico em 2008 e, em seguida, diminuiu ligeiramente em 2009. Evidentemente, não foi até 2010 que o fundo caiu fora do mercado imobiliário comercial. O maior declínio nos empréstimos de CRE estava na menor categoria de dólar; Empréstimos da CRE de menos de US $ 100.000 diminuíram em mais de 16%.
As notícias do outro lado do espectro de empréstimos imobiliários para pequenas empresas não eram muito melhores. A maior categoria de crédito imobiliário para pequenas empresas foi para empréstimos entre US $ 250.000 e US $ 1 milhão, que caíram 6,4%. No geral, os empréstimos para pequenas e médias empresas diminuíram 8%.
Por outro lado, quando se trata de empréstimos para pequenos negócios C & I, a diferença entre 2008 e 2009 foi muito maior. O volume de empréstimos caiu cerca de 4%, ou US $ 13,2 bilhões. Essa taxa de declínio manteve-se estável ao longo do período 2009-2010. O volume de empréstimos caiu mais 4% e outros US $ 13,3 bilhões.
A maior queda na categoria de C & I de pequenas empresas foi em empréstimos entre US $ 100.000 e US $ 250.000. Entre 2008 e 2009, essa categoria de empréstimos para pequenas empresas caiu apenas US $ 3,8 bilhões, chegando a cerca de 3%. Um ano depois, no entanto, a queda no volume de empréstimos triplicou, caindo US $ 12 bilhões, ou 9%.
Em contraste, os empréstimos de C & I na menor categoria aumentou só um pouco; foi a única categoria de empréstimos que experimentou um aumento de qualquer tipo. As chamadas microempréstimos, de menos de US $ 100 mil, que representam 88% de todos os empréstimos para pequenas empresas e são, principalmente, dívidas de cartão de crédito, aumentaram 2% ou US $ 2,7 bilhões, para US $ 137,2 bilhões.
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