Durante a temporada de impostos, é importante que as pessoas estejam cientes de possíveis fraudes fiscais que possam ser direcionadas a elas. A cada ano, o Internal Revenue Service avisa os contribuintes sobre os vários golpes que eles provavelmente encontrarão. Abaixo, compilamos os principais piores esquemas de impostos para atingir os contribuintes dos EUA nos últimos anos, de acordo com a Receita Federal. Incluímos também empresas fraudulentas ou pessoas que podem inadvertidamente se envolverem - a um grande custo para si mesmas e para seus negócios. Certifique-se de que você não se apaixona por um deles.
$config[code] not foundGolpes fiscais direcionados ao seu dinheiro
Roubo de identidade
Existem vários tipos diferentes de roubo de identidade, mas juntos eles formam um dos tipos mais comuns de golpes fiscais. Normalmente, os golpistas usarão o nome e o logotipo do IRS para parecerem legítimos. Eles tentarão coletar informações pessoais dos contribuintes por telefone, correio ou on-line. Depois de coletadas, essas informações podem ser usadas para roubar bancos, cartões de crédito ou outras contas existentes ou configurar novas contas no nome da vítima.
Golpes fiscais por telefone
Os contribuintes devem ser particularmente cautelosos com os golpes fiscais que visam as pessoas por telefone. Em 2014, golpistas telefônicos alegando serem funcionários do IRS direcionados a contribuintes em todos os estados. Nesse tipo de fraude, os criminosos alegam que suas vítimas devem impostos não pagos. Em seguida, eles exigem pagamento imediato por meio de um cartão de débito pré-pago ou transferência bancária.
Em 2014, alguns golpistas disfarçaram seus números de telefone para parecer que estavam ligando do IRS. Eles até conheciam informações pessoais, como os últimos quatro dígitos dos números da Previdência Social das vítimas.
Golpes de Imposto Multicanal
Para dar mais legitimidade aos golpes fiscais por telefone, alguns golpistas entraram em contato com os contribuintes por e-mail depois de um telefonema inicial.
Cuidado se você receber uma chamada de alguém que afirma ser da Receita Federal solicitando o pagamento. O IRS sugere que os contribuintes com quaisquer dúvidas liguem diretamente para a agência em 800-829-1040 para verificar.
Phishing por e-mail
On-line, os contribuintes devem ser cautelosos com golpes de phishing. Nesse tipo de golpe, os contribuintes podem receber um e-mail solicitando que atualizem o arquivo do IRS imediatamente. Eles são então direcionados para um site onde podem inserir todas as suas informações pessoais e fiscais.
Embora o site possa parecer pertencer ao IRS, não é. Assim, as vítimas estão apenas entregando seus dados aos golpistas online.
Emails do serviço de advogado do contribuinte
No ano passado, um esquema específico de phishing de e-mail envolveu golpistas fiscais que alegavam ser do Serviço de Advogados do Contribuinte do IRS. Os e-mails incluiriam um número de caso falso e levariam os contribuintes a páginas que solicitassem informações pessoais.
No entanto, o TAS não inicia contato com os contribuintes por e-mail, mensagens de texto ou mídias sociais, de modo que os e-mails e as páginas da Web eram fraudulentos.
Phishing Online
O phishing não precisa ser iniciado por e-mail. Fraudes fiscais também envolveram o uso de mídias sociais e sites semelhantes para direcionar os contribuintes para sites com a intenção de coletar suas informações pessoais e financeiras.
Suspeite de qualquer informação compartilhada por meio desses links. As autoridades pedem que os contribuintes sejam protegidos sobre o compartilhamento de informações pessoais nesses casos. Novamente, o melhor procedimento pode ser entrar em contato com as autoridades.
Golpes de texto
Semelhante a golpes fiscais usando e-mail um phishing on-line, fraudes fiscais de phishing, golpes de texto envolvem mensagens de texto para enredar vítimas incautos. Essas mensagens de texto contêm links que direcionam as pessoas para sites que coletam suas informações pessoais. Mas no final, isso é simplesmente uma variação diferente do mesmo truque.
Serviços de devolução de impostos fraudulentos
A maioria dos preparadores de impostos oferece um serviço honesto aos seus clientes. Mas há alguns que aproveitam os contribuintes para aproveitar os reembolsos de seus clientes ou cobrar taxas inflacionadas. Para ter certeza de que seu preparador de impostos é legítimo, a Receita Federal recomenda que eles tenham um número de identificação fiscal preparado em todos os formulários.
Sinais de advertência adicionais de preparadores de impostos fraudulentos incluem a promessa de reembolsos maiores do que a média, cobrando uma porcentagem do reembolso como uma taxa de preparação e não assinando os retornos.
Reivindicações de "dinheiro grátis"
Scammers usaram a promessa de "dinheiro livre" para atrair potenciais vítimas em fraudes fiscais por anos. Um exemplo específico disso foi em 2012, quando scammers postaram panfletos em igrejas comunitárias em todo o país, anunciando dinheiro grátis para aqueles que apresentavam declarações de impostos com eles.
As declarações de imposto exigiam pouca ou nenhuma informação, mas as alegações foram rejeitadas. E as vítimas estavam fora do seu dinheiro suado.
Transferências do Fundo de Segurança Social
Esse golpe fiscal envolve golpistas frequentemente prometendo reembolsos ou abatimentos da seguridade social para atrair vítimas em potencial. Em alguns casos, os contribuintes terão realmente um crédito. Mas, em seguida, os golpistas irão completar um retorno com quantias inflacionadas e fugir com o reembolso.
Reclamações de Programas Expirados ou Reembolsos
Às vezes, os golpistas usam programas mais antigos de crédito ou descontos para atrair vítimas em potencial para golpes fiscais. Por exemplo, os golpistas podem mencionar o Programa de Crédito de Recuperação Econômica ou o Programa de Desconto de Recuperação. Mas ambos os programas expiraram anos atrás. Então, qualquer um fazendo essas afirmações está fazendo isso de forma fraudulenta.
Transferir fraudes fiscais
Outro dos golpes fiscais e uma maneira que os golpistas podem tentar colocar as mãos em seu dinheiro é alegando transferi-lo. Especificamente, eles podem alegar que podem usar um formulário do Tesouro 1080 para transferir fundos da Administração do Seguro Social para o IRS, permitindo um pagamento do IRS. Mas essas afirmações são fictícias e não são confiáveis.
Golpes fiscais que você deve evitar participar
Escondendo renda no mar
Ao longo dos anos, muitos tentaram escapar pagando seus impostos escondendo a renda em contas no exterior. Embora existam algumas razões legítimas para manter contas financeiras no exterior, existem requisitos de relatório que os contribuintes devem cumprir.
O IRS trabalha com o Departamento de Justiça para encontrar e processar aqueles que escondem sua renda nessas contas, bem como as instituições financeiras que os ajudam a fazê-lo.
Usando relações de confiança estrangeiras
Ao longo dessas mesmas linhas, alguns usaram fundos estrangeiros para esconder sua renda do IRS. Esta atividade pode levar a algumas das mesmas penalidades incorridas por aqueles que ocultam suas receitas em contas no exterior.
Usando argumentos legais frívolos
Aqueles que se opõem ao cumprimento das leis fiscais federais, por vezes, usam argumentos legais falsos para apresentar o seu caso. Mas perseguir esses frívolos argumentos tributários pode levar a penalidades civis e criminais. Neste caso, aqueles que são tomados por esses argumentos podem enfrentar penas mais severas do que aqueles que apenas os promovem.
Golpes Fiscais Acontecem nos Negócios
Esquemas de Leasing de Empregados
O leasing de funcionários é uma prática comercial legal, mas pode estar sujeito a abuso. As empresas podem contratar empresas externas para lidar com todas as suas preocupações administrativas, de pessoal e de folha de pagamento. Mas, às vezes, essas empresas não pagam impostos sobre o trabalho arrecadado ao IRS.
Pirâmide
A pirâmide é uma fraude fiscal na qual as empresas retêm impostos dos funcionários, mas não os remetem ao IRS. Isto é mais frequentemente um golpe perpetrado por alguns proprietários de negócios inescrupulosos do que um perpetrado contra pequenas empresas. Mas é uma prática fraudulenta que o IRS adverte e muitas vezes resulta no pedido de falência da empresa para quitar as dívidas acumuladas.
Exagerando o Rendimento Autônomo
Indivíduos autônomos devem ser tão precisos quanto possível quando reportar renda ao IRS. Nos últimos anos, alguns preparadores de impostos exageraram ou aconselharam seus clientes a exagerar sua renda declarada, em um esforço para obter um crédito de imposto de renda ganho. Mas os contribuintes nunca devem exagerar os relatórios de renda e devem ser cautelosos com os preparadores de impostos que os aconselham a fazê-lo.
Arquivar Devoluções Falsas de Folha de Pagamento
Subestimar o montante dos salários em que os impostos são devidos, ou não arquivar as declarações de imposto de emprego são métodos comuns de evasão fiscal. Esses métodos resultam na redução da receita tributária para o IRS e possíveis penalidades para empresas ou indivíduos.
Pagando Empregados em Dinheiro
Finalmente, um dos golpes fiscais mais comuns e as maneiras pelas quais as empresas evitam impostos sobre a renda e o emprego são pagando empregados em dinheiro. No entanto, esse método é fraudulento e pode resultar na perda ou redução de benefícios futuros da Previdência Social ou do Medicare para os funcionários.
Foto do edifício do IRS via Shutterstock
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